IIT MSF毕业生看IIT MSF项目，希望帮得到你（已更新）

chicagoguy · 发表于 2012-10-1 10:38:48

前言：看过一些写iit的帖子，但并没有看到一篇已经毕业的学生的帖子，所以对iit msf有着很多谣言或者说是传说…我自己msf毕业，所以我想把真实的IIT写下来，不想有任何误解或是隐瞒。给想用到的人一个参考，特别是已经来了的学弟学妹，我经历过你们来的时候的迷茫和困惑，这篇文章能给你们一丁点的帮助就足够了。当然还在申请的同学，对iit不太了解的，比iit好的学校一大把的，如果能去一定要去大城市的学校，别在村儿里，在村儿也最好是东部的几个州的学校（后面关于地理位置有提及），希望你们申请顺利

正文: IIT给我的我会一辈子都感激，我不后悔来这里，这是我最先想说的。

先说下我自己吧，高中文科，大学非金融专业，学数四，国内211，成绩一般般，计算机数学都不太好，到IIT后501-503很挣扎，但是也都扛过来了，感觉自己的数理和计算机加强很多。之后504-506，在很多人都waive掉一门的时候，悲剧的我继续挣扎在这3门，先天不足，后天得努力。第三学期选了一门数学课，matlab为主的偏理论的课，一门harris的524（更新下：Harris已经去了芝加哥联储工作，这门课换老师了），其实这两门有很多重合，所以524学起来不太累，难的是数学课，但能好好训练下数学和编程，对于数量思维的培养和往后衍生品定价有帮助。还有一门是Michael Ong的market risk management，please take it，不多说。最后一学期选了Ong的Credit Risk Management，感觉是iit强度最大的课。先天不足我得承认，再没有精力去上一个Enterprise Risk Management (更新：事实上CRM的教授的方法用处很少，但能够对信用建模有比较前沿的认识，加上Ong自己分享的Practical Experience，很有意思，而ERM更多的是Market Risk Management的加强)。如果觉得IIT太水，不妨随便挑上述两门上上，我想应该也不会太轻松吧。。。你会实实在在学些东西，然后也会凭借着你的数理、编程、RiskManagement方面的结合，起码在美国同类高校毕业生中technical skills方面是有优势的，其实，只要你玩命学习，你就能比别人优秀，这跟你是不是在iit没关系所以务必要自信，有着自己独特的优势，有你发挥的空间和提升自己的平台。

下面我们讨论几个比较热门的问题，也是我当时出国的疑问，当时有好心人帮我解答，尽管现在我自己又理解不同了，但是还是心怀感激，回馈这里，仅供参考

中国人问题：非常多，msf有70%吧，不夸张，男女比例1:1把，可能女生还多点。这个比例会比一般的msf其他院校多很多。坏处显而易见，英语口语问题，会进步的慢，这点应该是iit的极大缺点之一，因为都是中国人，你肯定说汉语。但也没有那么糟糕，毕竟是来学知识的，口语要自己勤练，多注重上课课外和老师的交流。大家刚来美国互相交流就能很快适应，互相帮助，这也是个bonus吧。其实毕业后，中国人多这个事实还有个优势，就是人脉。所以无论回国还是呆这边也都是你的资源，平时要多积累和珍惜好。今后也有可能成为你的合作伙伴或者贵人。

工作问题：IIT身为一个在美国一线城市的学校，就业指导、校招、以及校友其实是非常不给力的，远远比不上其他学校的，而且在打通行业内人脉资源方面，iit也做得非常有限，我见到的大多是情况是同学们自己单枪匹马在冲杀。唯一稍有的亮点是ACE，这也许能够成为你真正国外的经验积累，当然这个看运气，有的人被分去教堂，有的人被分去trading公司，这都是人品，但至少这是一个你在美国打开局面的可能性，通过ACE找到实习的、或者打开人脉的同学不在少数，这要看你自己。但总的来说，如果列举不推荐IIT的理由，校招、校友、人脉活动的不给力排在第一个。我看过NYU的WassermanCenter，那个职位多的、公司大的是让人流着口水羡慕的。其实，这就是为什么iit排名这么靠后的理由。5月份毕业后留下来的有极少部分找到H1B的，部分实习的，部分待业找的，部分移民的，大部分都回去了（更新：回去的在北京上海的比较多，再就是回家乡的，可以经常出来聚聚感觉也没那么漂泊了，呵呵。。）。当时在学校没人教我们去积累人脉，当然自己也很胆怯，实力也有限，也没有机会去做social，所以毕业后会变的很被动，打不开局面，这个是希望后来者能够引以为戒的地方，要主动，没有机会要创在机会。因为找工作这个问题，人脉一定是第一位，之后才是经验、学术以及学校。血和泪的教训，切勿闭门造车。

学术问题：我自己的方向是学的风险管理的，觉得还不错，但对其他方向没有太多发言权。学风险管理还是比较吃香的，一者Ong自己是这个行业的厉害人物，学到的就是最practical的，很多是教科书上都没有的东西，很少有msf专门强调risk方向的，讲也只讲一些基本的VaR计算或者字面的方法，实战不太行。所以这个方向我是推荐的，特别是market risk，行业内有需求。（更新：Risk职业方向虽然需要的technical sKills比较多，但有一个不好的地方，就是做的东西太中后台，不用直接接触客户和同业，所以pay方面比业务前台部门低很多，在公司内部也处于比较弱势的地位，good start 因为较全面、对金融产品吃得透，但一般做一两年就会调走去前台或者买方）。

考证：FRM，性价比不高，好像银行特别喜欢。考证的时间还不如去上比较有水准的课，有时间就考，没时间不要把自己搞太累，以后工作了靠还能给包销一部分。。。。CFA可以考，有用，但是找工作说实话用处不太大，经验和校友人脉更重要，（更新：CFA实际上是由几年经验的人第一次跳槽的跳板，因为校园招聘还是更看重重点大学什么的），别拿上课和找实习的时间去考这个就好，也是能考就考掉。

芝加哥：虽说芝加哥市金融中心，但是就业市场并不大，招的人不比纽约，但是也有纽约那边毕业的在芝加哥找到工作的。总之机会不太多，但也看个人和争取，也看运气。我是第一年暑假没有找到任何实习的，和大多数人一样。。。不过ACE能写两笔稍微挽回点面子。。芝加哥做Quant的很多，所以金融数学的学生应该会强一些，但这也要看人脉什么的，以及你的水平。这地方，生活质量一流，环境一流，城市一流，市民一流，地铁二流，交通一流，夏天一流，冬天十流。。。开玩笑，呵呵！

差不多了，写了这么多了，就想把真实的IIT展现出来，包括人们对它的误解，以及它所隐藏的你不知道的缺陷。总之呢，我感谢iit所给与我的一切，知识，做人，以及自信

最后希望还没来的、来了的同学都少一份浮躁，多一份勤奋和踏实，要有自信，多思考。这是你的生活，你要去主宰它。加油！

更新：托大家的福，楼主已经回国工作了，整日满足于羊肉串与麻辣烫不能自拔，那时写的东西回头看一看还是稍有主观，于是把不太准确的地方更新了下，大致就是这样。

另外，还有一个体会就是最近才想到的，不太成熟，如果有机会，大家能够看到，多批评指正，毕竟交流的也不只限于IIT这个话题。我个人认为金融市场的本质有两块，一块是产品，一块是市场，学校学的东西都是产品（比如什么债券、转债、股票、基金、期权等，以及各种量化的指标，比如什么久期、Vega、、收益率曲线与DCF估值），市场就是每天发生的事情（比如上市公司公布的最新财报、美联储的FOMC会议纪要、Bill Gross的讲话、密歇根消费者信心指数、下一代iphone的设计是否受欢迎、辉瑞医药在欧洲的收购失败、美元走强与美国10年期国债收益率下滑至10个月新低、乌克兰局势升级等）。一般来讲，学校的东西它是不涉及到市场的，或者涉及的很少的（就比如Michael Ong会给学生分享一点市场的讯息和他的opinion，这就是非常难能可贵的，只有业内人才能有的insight)，当然，大部分学校的msf专业能够把产品教好就已经很不错了，对于这点我对iit还是非常有自信的。所以讲了一大堆，point是什么呢？做个比喻，产品是弹药库，是firepower，市场就是射击的方向，只有了解市场才能知道具体要往哪里射击，只有拥有扎实的弹药才能让你的射击完成。比如，我推测联储在2014年底要加息，我的推测很可能是对的，现在问题就是我怎么去用好这个观念付诸于行动做一次trade来赚钱，如果我对产品不了解，就不知道去卖空债券或者去签订付固定的利率互换，也就不能赚钱；反过来一样，如果我对产品了解，知道利率未来上升时应当卖空债券或签订付固定的利率互换协议，但是我推测不出联储是要加息还是降息，也没法儿赚钱。又说了一大堆废话。。point就是在学校的时候，不仅要把学习搞好，把金融产品学的扎实和通透，更要每天紧盯市场，了解市场动态，股市、债市、大宗商品、日股、A股、并购、IPO、新产品推出（比如Tesla）、监管法案出台、违规罚款（对银行）都需要用一种八卦的心态去了解，慢慢地培养自己的观点，寻找背后的逻辑，这点在今后social和面试中都非常关键，而不仅仅是能推出differential equation、怎么算修正久期与Gamma。我当时在学校并不明白这个道理，现在才有这样的感觉，于是就想分享一下，希望后来者不要像我们那时一样只知道学习与考证，更要往市场上瞅两眼，市场的感觉是看出来的，没有教科书，只有积累，而这种积累就是你今后不会被更便宜的后来者替代的保证，也就是market experience。也不知道这么表述准不准确，说得不对的地方也就请贻笑大方哈~

保重！

Serena0710 · 发表于 2012-10-1 11:59:17

谢谢楼主的分享。写的很中肯。暑假实习的时候，在公司碰到了一个新员工，徐 G（第二个字我只了写首字母，不知LZ是否认识），他就是IIT的MSF毕业的，人呢，感觉很自信也很幽默的。他虽然没留在米帝，选择了回国，但是他找的是一个很不错的工作，在基金公司的投研部。

灭绝湿太 · 发表于 2012-10-1 13:45:08

lz写得很认真，顶一下~~虽然俺不是IIT的~~

chicagoguy · 发表于 2012-10-2 02:02:18

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谢谢楼主的分享。写的很中肯。暑假实习的时候，在公司碰到了一个新员工，徐 G（第二个字我只了写首字母，不知LZ是否认识），他就是IIT的MSF毕业的，人呢，感觉很自信也很幽默的。他虽然没留在米帝，选择了回国，但是他找的是一个很不错的工作，在基金公司的投研部。

我和他关系非常好，他人很好也很厉害。感觉人越长大，越对家庭、父母地考虑就更多，留不留美国，这也是一个Trade off，很多事情开始不仅仅是学校、排名、专业的问题。开始生活才是关键，是金子在哪里都是一样，都会发光。

Karmalot · 发表于 2012-10-2 02:06:22

谢谢楼主的分享。写的很中肯。暑假实习的时候，在公司碰到了一个新员工，徐 G（第二个字我只了写首字母，不知LZ是否认识），他就是IIT的MSF毕业的，人呢，感觉很自信也很幽默的。他虽然没留在米帝，选择了回国，但是他找的是一个很不错的工作，在基金公司的投研部。

-- by 会员 Serena0710 (2012/10/1 11:59:17)

那工作，必须不错

顶一下LZ~

chicagoguy · 发表于 2012-10-2 02:11:29

谢谢楼主的分享。写的很中肯。暑假实习的时候，在公司碰到了一个新员工，徐 G（第二个字我只了写首字母，不知LZ是否认识），他就是IIT的MSF毕业的，人呢，感觉很自信也很幽默的。他虽然没留在米帝，选择了回国，但是他找的是一个很不错的工作，在基金公司的投研部。

-- by 会员 Serena0710 (2012/10/1 11:59:17)

那工作，必须不错

顶一下LZ~

-- by 会员 Karmalot (2012/10/2 2:06:22)

谢谢！解答疑问，回馈这里而已~

秋叶蠖 · 发表于 2012-10-2 04:28:02

给即将申请IIT的弟弟妹妹们提个醒儿，MSF项目应该是IIT目前最大的一个项目了，其实就是人最多。我目测，中国学生已经接近90%了。。。

handz · 发表于 2012-10-2 05:32:28

谢谢楼主的分享。写的很中肯。暑假实习的时候，在公司碰到了一个新员工，徐 G（第二个字我只了写首字母，不知LZ是否认识），他就是IIT的MSF毕业的，人呢，感觉很自信也很幽默的。他虽然没留在米帝，选择了回国，但是他找的是一个很不错的工作，在基金公司的投研部。

-- by 会员 Serena0710 (2012/10/1 11:59:17)

给跪了，我要能进sellside 直接跪着回来

jukid · 发表于 2012-10-2 12:45:24

感觉好多学校的msf都是中国学生扎堆之地。鉴于找工作比较艰难，我已经有冲动要转去mba了！

chicagoguy · 发表于 2012-10-2 23:04:25

感觉好多学校的msf都是中国学生扎堆之地。鉴于找工作比较艰难，我已经有冲动要转去mba了！

-- by 会员 jukid (2012/10/2 12:45:24)

mba一般来讲是比msf要好找，但是前提是你要有多多益善的工作经验才行。不然读完了会比msf尴尬，读mba很多课....加油！

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