携隐小教室之 Q&A Banking篇

gudujiangwen · 发表于 2010-5-19 23:50:13

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想问问关于职业规划的问题。我的目标自己一直是去纽约读书，毕业后能进顶尖投行.但是家里的资金有限，去不了纽约，也去不了美国，学费怎么就那么高呢！只有之后自己再努力了。之前看过帖子说要进顶尖的投行一定要有MBA的学历,请问是这样的吗？如果是的话这样规划行不行:本科是国内一般211院校,9月将去念英国金融硕士,毕业后工作3-4年,再申请美国top10的MBA. 那么3-4年的工作经验哪些公司或者说行业对以后的申请帮助比较大？我对金融行业一直很有兴趣，所以硕士接着读金融。那么按照上述的规划（要是对的话），请给我一些建议，谢谢！<div style="text-align:right;">-- by 会员 gudujiangwen (2010/5/17 23:52:47)</div> 
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 如果你说的进顶尖投行是在纽约的话，那何必纠结于是不是在纽约读书呢。只要你能进好的MBA，进投行得机会还是很多的。 进顶尖的投行（假设你说的顶尖是BB firms）是需要MBA的，因为投行的招聘在junior level只有同行挖人，MBA校园招聘（必须是target schools）以及内部promote三种。至于怎么进MBA，这个没有固定的path，generally speaking，就是找到以你目前的资源和能力范围内最好的工作，在工作上尽最大的努力，好好学东西，积累经验。其他的你都无法控制，多想无益。<div style="text-align:right;">-- by 会员 携隐 (2010/5/18 3:05:44)</div> 
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 谢谢携隐姐姐.我会好好努力的.

stq · 发表于 2010-5-20 13:19:50

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Haha these people are indeed artful in framing their requests…not getting credit for all the deep shit you wade through is demoralizing.. But then, why are NYC IB jobs still so coveted? Correct me if I'm wrong but NY means 1. higher tax(less take-home pay) (not too sure about this) 2. equally bad lifestyle (if not worse for the psychological trauma inflicted by the politically correct MDs) 3. glass ceiling (at least perceived) for career advancement for Asians. 4. Better looking resume--having worked in the most mature capital market in the world Whereas HK provides: 1. lower tax rate 2. housing allowance 3. cultural/homecourt advantage--good for career advancement 4. wider social network--it's easier to connect to and network with fellow asians. 5. more career opportunities as EMEA is the growth area now (not too sure about this one) To me NY doesn't really look a lot more attractive compared to HK…am I missing sth here?<div style="text-align:right;">-- by 会员 开山怪 (2010/5/18 18:05:34)</div> 
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作为junior banker在纽约待上几年还是有一定的好处的。 1 亚洲banker无非就是两种，要么就是太子党/家庭背景厉害，靠关系吃饭拉单子。要么就是能力强技术强，靠技术吃饭。 如果你是普通人，没啥特殊家庭背景，在纽约接触接触最先进/复杂的交易，学习锻炼一下自己的技术能力还是比较有帮助的。 香港一般就是equity，最多再接触点最基础的debt, 其它交易（比如说最吃技术的M&A)接触的比较少，连equity derivatives都不多。 IPO这种东西更多是market/relationship driven, 对banker的技术要求其实并不是很高. 现在国际投行能混下去是因为中国大型企业有在海外/香港上市的需求。如果哪天A股开放了，中国企业在国内就能够完成融资/市场监督等需求，我真不觉得纯粹从关系上来说国际投行能拼的过CICC, Citic之类的本土企业。。 早晚中国市场是要成熟的，早晚投行会像欧美这样，从Equity focus转变为M&A focus. 所以如果你没啥家庭背景，想靠技术吃饭，那么尽早接触学习点负责的并购交易，将来争取往那方面发展比较有利。 至于relationship培养之类的。我觉得香港比美国好的有限，你在美国竞争不过那些从小私立贵族学校/常春藤培养出来的白人/犹太人，在香港和那些太子党们竞争也很累。大多数人是无法混到MD的，大多数人是会需要exit strategy的。这时候如果你懂的接触的东西比较多，技术比较好，有几年美国的经验，出路会相对更好点。 2 金融工作更多点。由于公司总部都在这，在纽约你可以随时通过猎头找香港的职位，而你一旦去了香港一般就很难回纽约了。 3 如果你读书前一直都在国内工作的，那么在国际环境下工作一段时间，对个人成长很有帮助。 哪怕是同一家公司，中国部门的工作风格和美国往往是两回事。

stq · 发表于 2010-5-20 13:22:06

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想请教下XY，大部分BB firm必去的target school是哪几个啊？记得你说过无论经济好坏，Wharton，Columbia总是要去的。那Stern，Booth呢？还有其他的像Tuck，Sloan呢<div style="text-align:right;">-- by 会员 小船亚亚 (2010/5/19 14:31:15)</div> 
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就纽约/香港来说: Harvard, Chicago, Wharton, Stern, Columbia.

wordance · 发表于 2010-5-20 15:02:32

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Haha these people are indeed artful in framing their requests…not getting credit for all the deep shit you wade through is demoralizing.. But then, why are NYC IB jobs still so coveted? Correct me if I'm wrong but NY means 1. higher tax(less take-home pay) (not too sure about this) 2. equally bad lifestyle (if not worse for the psychological trauma inflicted by the politically correct MDs) 3. glass ceiling (at least perceived) for career advancement for Asians. 4. Better looking resume--having worked in the most mature capital market in the world Whereas HK provides: 1. lower tax rate 2. housing allowance 3. cultural/homecourt advantage--good for career advancement 4. wider social network--it's easier to connect to and network with fellow asians. 5. more career opportunities as EMEA is the growth area now (not too sure about this one) To me NY doesn't really look a lot more attractive compared to HK…am I missing sth here?<div style="text-align:right;">-- by 会员 开山怪 (2010/5/18 18:05:34)</div> 
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作为junior banker在纽约待上几年还是有一定的好处的。 1 亚洲banker无非就是两种，要么就是太子党/家庭背景厉害，靠关系吃饭拉单子。要么就是能力强技术强，靠技术吃饭。 如果你是普通人，没啥特殊家庭背景，在纽约接触接触最先进/复杂的交易，学习锻炼一下自己的技术能力还是比较有帮助的。 香港一般就是equity，最多再接触点最基础的debt, 其它交易（比如说最吃技术的M&A)接触的比较少，连equity derivatives都不多。 IPO这种东西更多是market/relationship driven, 对banker的技术要求其实并不是很高. 现在国际投行能混下去是因为中国大型企业有在海外/香港上市的需求。如果哪天A股开放了，中国企业在国内就能够完成融资/市场监督等需求，我真不觉得纯粹从关系上来说国际投行能拼的过CICC, Citic之类的本土企业。。 早晚中国市场是要成熟的，早晚投行会像欧美这样，从Equity focus转变为M&A focus. 所以如果你没啥家庭背景，想靠技术吃饭，那么尽早接触学习点负责的并购交易，将来争取往那方面发展比较有利。 至于relationship培养之类的。我觉得香港比美国好的有限，你在美国竞争不过那些从小私立贵族学校/常春藤培养出来的白人/犹太人，在香港和那些太子党们竞争也很累。大多数人是无法混到MD的，大多数人是会需要exit strategy的。这时候如果你懂的接触的东西比较多，技术比较好，有几年美国的经验，出路会相对更好点。 2 金融工作更多点。由于公司总部都在这，在纽约你可以随时通过猎头找香港的职位，而你一旦去了香港一般就很难回纽约了。 3 如果你读书前一直都在国内工作的，那么在国际环境下工作一段时间，对个人成长很有帮助。 哪怕是同一家公司，中国部门的工作风格和美国往往是两回事。<div style="text-align:right;">-- by 会员 stq (2010/5/20 13:19:50)</div> 
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 谈到exit strategy, 都有哪些呢？

leocao · 发表于 2010-5-20 19:38:20

携隐： 前面你提到很少人毕业的时候能直接去PE，我查了不少学校的就业报告，的确很少出现PE的身影。难道那些PE都不去学校宣讲吗？比如KKR、黑石、德州太平洋、凯雷等。那么以创业见长的stanford毕业的学生都去哪里了？查阅发现stanford也很少人去IB的（难道我弄错了？），如果是这样，这意味着top IB不怎么去stanford招聘，加上PE也不去招聘的话，那它的就业名单岂不是不太好看？那么stanford凭啥一直能名列榜前三的呢？

NewYork2010 · 发表于 2010-5-20 21:46:01

1.美国top20的MSF进纽约BB的可能有多大呢？ 2.需要具备怎样的素质才能进呢？ 3.如果有former BB 纽约office的VP写推荐信或者打个招呼呢？会增加多大chance呢？ 4.如果不是纽约，而是芝加哥或者LA的BB呢，top20 MSF的进的可能有多大？

NewYork2010 · 发表于 2010-5-20 21:50:37

这次是关于考证的问题，现在有CFA，国内CPA，AICPA，ACCA，FRM... 1.如果想拿纽约BB的intern，或是留在美国做金融，需要考哪个呢？ 2.如果是北京上海呢？ 3.如果是HK，新加坡呢... 现在非常困惑，尤其是会计这方面，不知道考哪个能够增加就业的砝码。有人说考这些很有用，有人说HR根本不看...主要是这些考试都需要投入大量的时间，所以想请教各位NN弄明白了再考。

NewYork2010 · 发表于 2010-5-20 21:53:18

在此非常非常非常感谢携引，stq，REgirl等各位花时间给我们金融后辈们提供投行和金融的信息，真的是受益匪浅。 我是新手，问的问题可能比较shallow，但是实在不能不懂装懂，请多给写建议批评各种都可以，非常感谢！！！ 谢谢！！！

REgirl07 · 发表于 2010-5-21 05:28:16

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1.美国top20的MSF进纽约BB的可能有多大呢？ 2.需要具备怎样的素质才能进呢？ 3.如果有former BB 纽约office的VP写推荐信或者打个招呼呢？会增加多大chance呢？ 4.如果不是纽约，而是芝加哥或者LA的BB呢，top20 MSF的进的可能有多大？<div style="text-align:right;">-- by 会员 NewYork2010 (2010/5/20 21:46:01)</div> 
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 1. I assume by "BB" you meant bulge bracket - not just any investment bank.  Depends on which top 20 school, but honestly it gets significantly harder outside of the 5-7 target schools.  They usually hire MBAs for IBD.  MSF could work for research or other departments. 2. Analytical, responsive, sociable, have the ability to learn quickly, multitask, communicate efficiently (both oral and written - this is very important.  Most finance types have very short attention span.  If you can't explain what you did or why a result is a certain way, people would just assume it's wrong).  You don't need to be rocket scientist smart; there's a reason they don't try to hire PhDs, but you always have to be quick.  Lastly, the ability to put up w/ tons of bs... 3. VP is just mid-level management, but it could help if he actually knows the people who are scanning resumes.  No need for a formal letter; a quick email or phone call would do.  All you need is for someone to pull your resume out of the pile (trust me it's a HUGE pile). 4. Sometimes regional offices are even harder to get b/c they are smaller, and people who apply to those usually have compelling reasons to go (family from there, etc).

REgirl07 · 发表于 2010-5-21 05:31:00

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这次是关于考证的问题，现在有CFA，国内CPA，AICPA，ACCA，FRM... 1.如果想拿纽约BB的intern，或是留在美国做金融，需要考哪个呢？ 2.如果是北京上海呢？ 3.如果是HK，新加坡呢... 现在非常困惑，尤其是会计这方面，不知道考哪个能够增加就业的砝码。有人说考这些很有用，有人说HR根本不看...主要是这些考试都需要投入大量的时间，所以想请教各位NN弄明白了再考。<div style="text-align:right;">-- by 会员 NewYork2010 (2010/5/20 21:50:37)</div> 
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 CFA is the only one that's remotely useful.  Even then, it's more useful for investment management and maybe equity research.  For IBD and most PE, you don't need any of them.

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