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有朋友在平安做高端理财规划师,一直想读MBA,不过担心essay怎么写

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楼主
发表于 2011-3-26 00:45:51 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式
毕竟我也不了解这个职业到底做什么,应该也不会有什么项目可以做啊,所以回答不了,希望这里的高人可以解答因为他收入好像还是蛮高的,不过每次问他,他就说和客户联系,没有什么很大的项目的
我也很好奇理财规划师如果去MBA,应该没有必要啊,而且MBA学校也没有对他们感兴趣啊
应该还不如一般工程师机会大啊
谢谢了大家
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沙发
发表于 2011-3-26 01:08:39 | 只看该作者
以前接触过财富管理这块,确实都是和客户的单线联系

但和客户打交道的过程中,如何为客户着想,怎么和一些难缠的客户打交道,需要很多的技巧,这个是表现个人能力的时候。有些人看似不忙,但签单签得又多又快。

理财师做到一段时间后就是瓶颈,很难提升,除了工资会随卖的理财产品抽佣而增长。估计他是想换职业了。

其实理财师因为接触的产品多,对金融产品的overview能力还是挺强的,能吹出很多~

其实好的高端理财师肯定能力不差,不然怎么能说服别人1000万,1000万得去买你的PE呢。。。。
板凳
 楼主| 发表于 2011-3-26 01:17:15 | 只看该作者
以前接触过财富管理这块,确实都是和客户的单线联系

但和客户打交道的过程中,如何为客户着想,怎么和一些难缠的客户打交道,需要很多的技巧,这个是表现个人能力的时候。有些人看似不忙,但签单签得又多又快。

理财师做到一段时间后就是瓶颈,很难提升,除了工资会随卖的理财产品抽佣而增长。估计他是想换职业了。

其实理财师因为接触的产品多,对金融产品的overview能力还是挺强的,能吹出很多~
-- by 会员 jarlin (2011/3/26 1:08:39)



谢谢你的回复,我觉得说的很好,你觉得这样的人需要直接换工作去MBA,还是直接以理财师的工作去申请,哪个机会比较大,我自己也快要工作了,所以也想通过朋友的一些经历给自己以后读MBA积累经验
地板
发表于 2011-3-26 01:43:53 | 只看该作者
从职业相似度来说,理财和保险有点相似,他可能不希望再从事这样的工作,想去管理层了吧。所以才会想到去读MBA。MBA可以帮助他职业有个提升吧~
5#
发表于 2011-3-26 01:51:06 | 只看该作者
同意楼上Jarlin的看法。

private banking 或者wealth management的工作,在职位升到Relationship Managerz之前,一定需要两部分的知识积累了。一是Product,二是clients. Products在essay中可说的东西不多,无非是各种buy side和sale side的sales一起涌入公司推销介绍的那些产品。Clients的话也就是跟着RM们去接待那些客户,通过RM teams的集团作战和自己公司的Network帮他赚到钱并降低风险。

在要面临升职到Relationship Manager的时候,就要有一些打算了。RM的工作是在中高端的交际圈能够如鱼得水,看着自己team的portfolio不断的壮大的,自己的bonus不断的提升。在好年景的时候收入可能高过IBD,坏年景的时候比如过去几年,客户萎缩只能靠种种placement苟活。

你的朋友想要申请MBA的话,或许能够把自己和那些RM们区别开,说自己未来的规划是做Financial Products Team或者Investment advisory team的director。这个职位起到的作用是帮助RM们做判断。

由于自己本身对于与客户接触之类的soft skills非常的熟悉,在工作的过程中觉得自己的性格(某件小事体现出的),更适合研究那些products和分析市场的信息,认为这样才是自己的生存和理想。对于RM们的生活作风不敢苟同之类的:)想帮他们转变一下给他们提个醒。
6#
发表于 2011-3-26 02:11:27 | 只看该作者
Raiden现在好专业!!赞一个~~哈哈 你懂的,我那些都是自己经历感悟而已,不成体系,你这么说一下子就概括出来了,上升了一个高度~
7#
 楼主| 发表于 2011-3-26 14:32:42 | 只看该作者
同意楼上Jarlin的看法。

private banking 或者wealth management的工作,在职位升到Relationship Managerz之前,一定需要两部分的知识积累了。一是Product,二是clients. Products在essay中可说的东西不多,无非是各种buy side和sale side的sales一起涌入公司推销介绍的那些产品。Clients的话也就是跟着RM们去接待那些客户,通过RM teams的集团作战和自己公司的Network帮他赚到钱并降低风险。

在要面临升职到Relationship Manager的时候,就要有一些打算了。RM的工作是在中高端的交际圈能够如鱼得水,看着自己team的portfolio不断的壮大的,自己的bonus不断的提升。在好年景的时候收入可能高过IBD,坏年景的时候比如过去几年,客户萎缩只能靠种种placement苟活。

你的朋友想要申请MBA的话,或许能够把自己和那些RM们区别开,说自己未来的规划是做Financial Products Team或者Investment advisory team的director。这个职位起到的作用是帮助RM们做判断。

由于自己本身对于与客户接触之类的soft skills非常的熟悉,在工作的过程中觉得自己的性格(某件小事体现出的),更适合研究那些products和分析市场的信息,认为这样才是自己的生存和理想。对于RM们的生活作风不敢苟同之类的:)想帮他们转变一下给他们提个醒。
-- by 会员 raiden_lee (2011/3/26 1:51:06)

谢谢,对我朋友肯定很有帮助,你懂得好多啊,这个很专业啊,很有条理,谢谢你抽时间帮忙解答
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