ChaseDream
标题: 从一个猎头的角度看美国金融业就业 [打印本页]
作者: slowlychee 时间: 2011-5-1 14:38
标题: 从一个猎头的角度看美国金融业就业
本人当了猎头一段时间了，对美国的金融业就业的大致情况有较深的了解，想跟Chasedream的各位分享一下。很久之前注册了一个帐号，最近上来看帖子多了，发现很多人都在纠结去这个学校还是那个学校，或者现在的情况到了瓶颈之处，想出国读书转型等等。我相信我的经验可以给大家一个参考。我对Chasedream各大版面还不太熟悉，就发在General版吧，大家觉得合适的话可以转到相应的版面。
本人在国内念本科，美国藤校硕士，毕业后在某银行Sales and Trading工作过，现在在华尔街做猎头，但是本人负责的是对冲基金或者大行的Portfolio Manager/Quant/Trader职位，正常情况下是不跟MBA打交道的，不过相应的消息还是知道不少的。
从我在Chasedream上看帖的情况看，好像想通过MBA去投行的人不少，那我首先从为什么投行IBD喜欢名校MBA说起吧。其实说句老实话，IBD做的事情，IPO/M&A没有太多的技术含量（这句话可能有点offensive，这是相对于我负责的那些职位来说的），基本上就是Corporate Finance的内容，没有深奥的数学编程。就是因为这样，recruiter才只看名校的，因为他们需要的人要醒目聪明商业触觉要好而且要肯干肯拼。这些都定义为soft skills，能在简历上看出来吗？比较难，几乎每个人都可以在cover letter说自己很聪明而且很能干，必须要真的见过这个人才能判断。只看名校MBA的简历就可以降低筛选简历的劳动量，直接进面试才开始判断这个人是怎样的，该不该聘请。这一点还是很清晰的，如果你的目标是投行Front Office职位，请去Top MBA，因为这些职位拼的不是知识，而是牌子。我的亲身经历是有天某投行的hiring manager想找我要一个junior的traderassistant，很基本的技术编程要求，是个CS的学生都会的，然后他加了一句，我只要smart的人。这对我来说很难找啊，那么多简历摆在那儿谁都会那些编程，怎么选呢，我不可能一个个地去面试啊，所以我只选了理工名校的约谈，就是这样的道理。
我工作的内容是只招VP以上的职位，所以我说说做投行升职的方向吧，这可能对还没去MBA的人来说有点遥远。
金融服务业做上去基本上就两个方向，第一就是做IBD/Sales的，抢deal，拼人脉。IPO/M&A其实交给A银行和B银行做差别不会太大的，为什么公司只给A银行做不给B银行做呢，就是人脉，这也是学校牌子好的好处，network就在那儿啊，去PE/VC的我相信人脉的功力不会少到哪里去。这也是在华尔街IBD方面很少中国人高层的原因，人脉背景就在那儿，不是什么歧视的问题，而是抢deal的能力拼不过外国人。
第二就是靠技术死磕，也就是我工作接触的范围，在华尔街中国人做到高层的也不少。很多人想靠MFE进投行，还很多人问这个那个学校就业率好不好的问题。其实如果靠技术死磕的话，学校倒没那么重要，能做事才是硬道理，这也是唐骏能进微软的原因。美国的公司很实际的，尤其是科技公司，不管你是什么学校的，能做出点东西有真本事你就能来，所以我想唐骏进微软不是靠他那假学历，还是得靠点真本事的。投行和基金公司也一样，基本只要能做事的，不管你什么学校毕业。MFE就业会比MBA容易，因为华尔街现在很缺编程牛的人，如果想做Quant啊定价啊Model那些，现在行情基本上只要PhD和10年以上经验的，真正的Quant很少，现在很多人只要在投行IT沾点边的都说自己是Quant，比较无语。想做Trader的，看想做Equity还是Fixed Income，Equity本科就可以，Fixed Income喜欢PhD的，亚洲的情况不了解，美国的就是这样，所以本人的感觉MFE有点鸡肋，能去投行没错，但是做个跟IT差不多的活儿我觉得还不如去科技公司，生活质量好太多，就不详述了。
码字码太多了，就打此总结一下吧，我写此文的目的是因为国内有很多流言有误导的倾向，想为各位准备奋身金融界的人士介绍一下美国的人才市场的第一手资料，有什么问题可以私信我。
1. 想进IBD的：去Top MBA，越Top越好，现在美国混两到三年就回去效果会更好，不过这行做上去就是靠人脉soft skills和抢deal的记录，所以如果你不是这样的人，没有做sales的性格，在这行很难做上去的，可以先混几年创业吧。
2. 靠技术的：MFE+理工科的PhD，做真正的Quant。不过这样的背景也只会在美国比较吃香一点，亚洲可能发挥的空间不大吧。如果在街上做技术人员的话生活也挺安稳的，不过Bonus是IT的head quant，中年会比较容易被淘汰，还不如去真正的科技公司。
另外就是CFA都是浮云，很少人会看的，大家不要在CFA这事上过于纠结。VP的底薪不会超过170K，外界传的什么400K都是胡编的，bonus倒有可能，不过bonus这事，也难说吧。所以我觉得如果你是那种只想拿着固定薪水过日子的话，投行不是好选择，薪水跟别的工作无异，也就是奖金多点。普通学校MBA或者MSF就业也是有可能，练好一些编程（比如SAS）靠技术死磕的话还是可以留在美国的，不过我觉得还不如回国，我猜国内有MSF还是可以找到投行front office的工作吧，这主要还是看个人性格。
语无伦次了一番，大家就当看散文吧，呵呵。
作者: JQ123 时间: 2011-5-1 15:11
好贴。谢谢楼主分享
楼主能否分享一下针对top20美本在金融业的情况呢？谢谢！
作者: flyman135 时间: 2011-5-1 22:08
多谢分享 期待各方面的信息
作者: lshlcc 时间: 2011-5-2 01:49
提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
作者: sszyg 时间: 2011-5-2 11:12
thank you for sharing the information.
作者: lixin1112001 时间: 2011-5-2 13:14
是不是资产管理和私人财富管理也是算作前台，MFE很难去，一般都是有过相关经验的MBA去呢？
作者: slowlychee 时间: 2011-5-2 13:41
你是指投行里的AM和PWM？分工比较明确吧，尤其是PWM，MBA通常是去拉客的（这样说俗了点，就是处理客户关系的），其实也不需要MBA，有客源就行。MFE不太清楚，MFE去前台也可以啊，只要你能说服hiring manager你虽然读了个MFE但忽悠能力还不错的。也有人去AM做trader，不过学数学的较多（也有学历史的本科生），MFE的没听过几个，都是trade equity。前几年有MFE去AM做类似quant的，但是现在MFE太多了，还有很多PhD辅修MFE的，所以现在MFE的行情比较尴尬。
作者: lixin1112001 时间: 2011-5-3 02:15
你是指投行里的AM和PWM？分工比较明确吧，尤其是PWM，MBA通常是去拉客的（这样说俗了点，就是处理客户关系的），其实也不需要MBA，有客源就行。MFE不太清楚，MFE去前台也可以啊，只要你能说服hiring manager你虽然读了个MFE但忽悠能力还不错的。也有人去AM做trader，不过学数学的较多（也有学历史的本科生），MFE的没听过几个，都是trade equity。前几年有MFE去AM做类似quant的，但是现在MFE太多了，还有很多PhD辅修MFE的，所以现在MFE的行情比较尴尬。
-- by 会员 slowlychee (2011/5/2 13:41:57)
作者: slowlychee 时间: 2011-5-3 11:21
MBA在AM的岗位上作用很有限，因为是拼硬功夫的，不是什么presentation之类的能搞定的。美国的银行招Trader都喜欢招本科生的。
作者: lixin1112001 时间: 2011-5-3 12:46
MBA在AM的岗位上作用很有限，因为是拼硬功夫的，不是什么presentation之类的能搞定的。美国的银行招Trader都喜欢招本科生的。
-- by 会员 slowlychee (2011/5/3 11:21:49)
不知道您所指的这种硬功夫是什么？产品投资回报率？
作者: 骚毛裤 时间: 2011-5-4 09:14
CD上难得的好帖！这才是实实在在说话
作者: slowlychee 时间: 2011-5-4 09:44
就是trading strategy和hedging strategy，还有具体怎么实现它
作者: drmique 时间: 2011-5-5 09:26
LZ,问下，如果是finance的fresh graduate，没什么工作经验，找第一份工作很难，有木有什么意见啊～
作者: slowlychee 时间: 2011-5-8 02:14
你是说在美国吗？可以考虑去做sales，门槛较低，其实金融业做到上去也是sales，尽早了解一下这个行业也不错。如果你软件方面不错的话，可以尝试找商行的后台分析职位
LZ,问下，如果是finance的fresh graduate，没什么工作经验，找第一份工作很难，有木有什么意见啊～
-- by 会员 drmique (2011/5/5 9:26:26)
作者: lixin1112001 时间: 2011-5-10 15:13
你是说在美国吗？可以考虑去做sales，门槛较低，其实金融业做到上去也是sales，尽早了解一下这个行业也不错。如果你软件方面不错的话，可以尝试找商行的后台分析职位
LZ,问下，如果是finance的fresh graduate，没什么工作经验，找第一份工作很难，有木有什么意见啊～
-- by 会员 drmique (2011/5/5 9:26:26)
-- by 会员 slowlychee (2011/5/8 2:14:09)
作者: wuya123450 时间: 2011-5-11 13:47
如果跨专业读金融Master，我感觉CFA还是必要的。。大家意下如何
作者: soorso 时间: 2011-5-12 10:56
难得看到的好帖，感谢楼主啊
作者: 小毛donkey 时间: 2011-5-12 14:40
确实很中肯！希望lz多写些东西吧！
作者: 驿站桃花 时间: 2011-5-12 16:23
如果跨专业读金融Master，我感觉CFA还是必要的。。大家意下如何
-- by 会员 wuya123450 (2011/5/11 13:47:27)
我有朋友本科英文，去美国读了个一般学校的金融硕士，又读了USC的MBA，没有CFA，然后进了不错的投行。CFA这个东西有用，但是不是全能的。
作者: limainbanzi 时间: 2011-5-12 19:41
猎头好找，快乐难找的，没时间。
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A dress is like a barbed fence. It protects the premises without restricting the view.
nike free run,nike free,nike free 3.0
作者: 骚毛裤 时间: 2011-5-12 20:49
如果跨专业读金融Master，我感觉CFA还是必要的。。大家意下如何
-- by 会员 wuya123450 (2011/5/11 13:47:27)
我有朋友本科英文，去美国读了个一般学校的金融硕士，又读了USC的MBA，没有CFA，然后进了不错的投行。CFA这个东西有用，但是不是全能的。
-- by 会员 驿站桃花 (2011/5/12 16:23:25)
关键是看在投行里做什么了 真正的IBD业务和CFA基本是没关系的
作者: slowlychee 时间: 2011-5-13 01:03
IBD is more looking at your soft skills (personality, communication, teamwork, etc) and maybe your Excel modeling skills. CFA is not a plus, not a minus here. This is situation in US, I am not sure about China.
如果跨专业读金融Master，我感觉CFA还是必要的。。大家意下如何
-- by 会员 wuya123450 (2011/5/11 13:47:27)
我有朋友本科英文，去美国读了个一般学校的金融硕士，又读了USC的MBA，没有CFA，然后进了不错的投行。CFA这个东西有用，但是不是全能的。
-- by 会员 驿站桃花 (2011/5/12 16:23:25)
关键是看在投行里做什么了 真正的IBD业务和CFA基本是没关系的
-- by 会员 骚毛裤 (2011/5/12 20:49:29)
作者: Soul624 时间: 2011-5-15 22:20
突然发现投行好像不适合我了，本人不喜欢SALE，那学金融能去建模这些吗？？？投行有适合我的工作没（除了编程）？？？求解疑~~
作者: onboard 时间: 2011-5-15 23:41
Mark~
作者: slowlychee 时间: 2011-5-16 01:48
当然可以去做建模了，如果你是指风险管理那种的话。不过薪水也就是跟其他公司的建模职位差不多（可能更低），前台的巨额奖金跟你没啥关系，也就是有个投行的光环而已。就是赚钱的时候没你什么事，亏钱的时候就唯你是问那种。
真想去做建模的话就弄个MFE或者理工的PHD吧，MBA去做建模的比较少。
突然发现投行好像不适合我了，本人不喜欢SALE，那学金融能去建模这些吗？？？投行有适合我的工作没（除了编程）？？？求解疑~~
-- by 会员 Soul624 (2011/5/15 22:20:41)
作者: needyou 时间: 2011-5-16 05:32
说的太对了！！搞技术的能进科技公司，千万别来银行
作者: ybeybe 时间: 2011-5-16 23:53
lz能多谈谈做risk mgt的么? career path大概是什么样？我是比较内向的女生，学的金融和operations research, front office的工作听起来好像不是很适合。。。
谢谢啦~~
当然可以去做建模了，如果你是指风险管理那种的话。不过薪水也就是跟其他公司的建模职位差不多（可能更低），前台的巨额奖金跟你没啥关系，也就是有个投行的光环而已。就是赚钱的时候没你什么事，亏钱的时候就唯你是问那种。
真想去做建模的话就弄个MFE或者理工的PHD吧，MBA去做建模的比较少。
突然发现投行好像不适合我了，本人不喜欢SALE，那学金融能去建模这些吗？？？投行有适合我的工作没（除了编程）？？？求解疑~~
-- by 会员 Soul624 (2011/5/15 22:20:41)
-- by 会员 slowlychee (2011/5/16 1:48:24)
作者: lixin1112001 时间: 2011-5-17 00:20
现在国内时兴去银行的软开，好像投行的IT在中国也很火爆，尤其MS IT。
说的太对了！！搞技术的能进科技公司，千万别来银行
-- by 会员 needyou (2011/5/16 5:32:37)
作者: slowlychee 时间: 2011-5-17 01:55
这些工作有什么好去的。。。也就是support，不是核心业务啊，有点无间道的感觉，还不如真正地去搞实业呢-_-|||
现在国内时兴去银行的软开，好像投行的IT在中国也很火爆，尤其MS IT。
说的太对了！！搞技术的能进科技公司，千万别来银行
-- by 会员 needyou (2011/5/16 5:32:37)
-- by 会员 lixin1112001 (2011/5/17 0:20:14)
作者: slowlychee 时间: 2011-5-17 02:04
这个话题可以写论文了。。。还是私聊吧。
基本上，决定做risk management的，无论是前台后台投行部门商行部门，要有心理准备，就像我前面说的，赚钱没你什么事，亏钱就唯你是问，外界所说的巨额奖金神马的都跟风控部门没关系。
金融+ operation research不就是MFE的内容么？career path很简单啊，会一些SAS，MySQL, VBA，C++，学校再好点，就能进一个银行的风控。商行信用卡部门容易进，也招美国MSF的，难一点的就是投行的风控，但终究就是做风控，靠年资经验熬上去，拿固定薪水的。
lz能多谈谈做risk mgt的么? career path大概是什么样？我是比较内向的女生，学的金融和operations research, front office的工作听起来好像不是很适合。。。
谢谢啦~~
当然可以去做建模了，如果你是指风险管理那种的话。不过薪水也就是跟其他公司的建模职位差不多（可能更低），前台的巨额奖金跟你没啥关系，也就是有个投行的光环而已。就是赚钱的时候没你什么事，亏钱的时候就唯你是问那种。
真想去做建模的话就弄个MFE或者理工的PHD吧，MBA去做建模的比较少。
突然发现投行好像不适合我了，本人不喜欢SALE，那学金融能去建模这些吗？？？投行有适合我的工作没（除了编程）？？？求解疑~~
-- by 会员 Soul624 (2011/5/15 22:20:41)
-- by 会员 slowlychee (2011/5/16 1:48:24)
-- by 会员 ybeybe (2011/5/16 23:53:23)
作者: lixin1112001 时间: 2011-5-18 19:31
这些工作有什么好去的。。。也就是support，不是核心业务啊，有点无间道的感觉，还不如真正地去搞实业呢-_-|||
现在国内时兴去银行的软开，好像投行的IT在中国也很火爆，尤其MS IT。
说的太对了！！搞技术的能进科技公司，千万别来银行
-- by 会员 needyou (2011/5/16 5:32:37)
因为这些工作对于中国的学生来说，第一感觉稳定，第二起薪和tier1.5的高科技公司差不多，但是福利好，也没这么累，第三，认为做技术不能做一辈子。
-- by 会员 lixin1112001 (2011/5/17 0:20:14)
-- by 会员 slowlychee (2011/5/17 1:55:55)
作者: lixin1112001 时间: 2011-5-18 19:36
这个话题可以写论文了。。。还是私聊吧。
基本上，决定做risk management的，无论是前台后台投行部门商行部门，要有心理准备，就像我前面说的，赚钱没你什么事，亏钱就唯你是问，外界所说的巨额奖金神马的都跟风控部门没关系。
金融+ operation research不就是MFE的内容么？career path很简单啊，会一些SAS，MySQL, VBA，C++，学校再好点，就能进一个银行的风控。商行信用卡部门容易进，也招美国MSF的，难一点的就是投行的风控，但终究就是做风控，靠年资经验熬上去，拿固定薪水的。
lz能多谈谈做risk mgt的么? career path大概是什么样？我是比较内向的女生，学的金融和operations research, front office的工作听起来好像不是很适合。。。
谢谢啦~~
当然可以去做建模了，如果你是指风险管理那种的话。不过薪水也就是跟其他公司的建模职位差不多（可能更低），前台的巨额奖金跟你没啥关系，也就是有个投行的光环而已。就是赚钱的时候没你什么事，亏钱的时候就唯你是问那种。
真想去做建模的话就弄个MFE或者理工的PHD吧，MBA去做建模的比较少。
突然发现投行好像不适合我了，本人不喜欢SALE，那学金融能去建模这些吗？？？投行有适合我的工作没（除了编程）？？？求解疑~~
-- by 会员 Soul624 (2011/5/15 22:20:41)
-- by 会员 slowlychee (2011/5/16 1:48:24)
-- by 会员 ybeybe (2011/5/16 23:53:23)
-- by 会员 slowlychee (2011/5/17 2:04:24)
公司的主业一般就是研发和销售，投行也不例外，性格不适合做销售，又自认对于研发很头痛的，也只能去非主营部门了。 不过一直觉得财务对于大公司是主营部门。
作者: onboard 时间: 2011-5-18 23:37
请问LZ，msf 和mfe在asset management 各有什么优势呢?Mutual fund 或者Alternative fund都喜欢什么样的人呢？个人比较喜欢buy side~
作者: slowlychee 时间: 2011-5-19 01:26
MSF比较鸡肋，基本上可以应聘任何金融公司，但是具体到岗位上又不知道它能干嘛，也许可以做equity research吧。MFE就业会好一点，但基本上也是当码工的命，无论是前台中台后台，人家就指望你能快速编出什么程序来。目前就业情况来说，华尔街很缺编程的人，基本上MFE的竞争对手是CS和统计数学出身的，而MFE又因为有金融背景而被优先考虑。MSF的竞争对手几乎是所有人，MBA，IVY小本科。。。
BUY SIDE喜欢PHD和在投行工作个四五年的。要不就是PHD+1，2年相关工作经验，要不就是MFE+4，5年工作经验这样会比较合适。
如果在buy side做trader的话那就很多样化了，只要你够聪明反应够快，小本科小硕或者PHD都可以进buy side。
请问LZ，msf 和mfe在asset management 各有什么优势呢?Mutual fund 或者Alternative fund都喜欢什么样的人呢？个人比较喜欢buy side~
-- by 会员 onboard (2011/5/18 23:37:36)
作者: onboard 时间: 2011-5-19 09:28
谢谢LZ的答复。就像楼主多说那些编程的人可能大多去IT公司了吧。听楼主这么一说感觉buy side 比sell side的入门门槛更高了。
MSF比较鸡肋，基本上可以应聘任何金融公司，但是具体到岗位上又不知道它能干嘛，也许可以做equity research吧。MFE就业会好一点，但基本上也是当码工的命，无论是前台中台后台，人家就指望你能快速编出什么程序来。目前就业情况来说，华尔街很缺编程的人，基本上MFE的竞争对手是CS和统计数学出身的，而MFE又因为有金融背景而被优先考虑。MSF的竞争对手几乎是所有人，MBA，IVY小本科。。。
BUY SIDE喜欢PHD和在投行工作个四五年的。要不就是PHD+1，2年相关工作经验，要不就是MFE+4，5年工作经验这样会比较合适。
如果在buy side做trader的话那就很多样化了，只要你够聪明反应够快，小本科小硕或者PHD都可以进buy side。
请问LZ，msf 和mfe在asset management 各有什么优势呢?Mutual fund 或者Alternative fund都喜欢什么样的人呢？个人比较喜欢buy side~
-- by 会员 onboard (2011/5/18 23:37:36)
-- by 会员 slowlychee (2011/5/19 1:26:40)
作者: onboard 时间: 2011-5-19 09:30
谢谢LZ的答复。就像楼主多说那些编程的人可能大多去IT公司了吧。听楼主这么一说感觉buy side 比sell side的入门门槛更高了。
作者: lixin1112001 时间: 2011-5-19 11:59
想问一下楼主，buy side主要有什么岗位作为entry level呢？
还有一直不明白为什么CS的药来金融街编程序，感觉没有在高科技公司职业发展好。
作者: slowlychee 时间: 2011-5-19 13:22
在美国的确是这样的。其实说白了投行就是一个中介和service provider，真正牛x的绝对是buy side，而且生活质量好太多了。 他们招人非常的挑剔，投行那些面试比起来实在是小巫见大巫。
谢谢LZ的答复。就像楼主多说那些编程的人可能大多去IT公司了吧。听楼主这么一说感觉buy side 比sell side的入门门槛更高了。
-- by 会员 onboard (2011/5/19 9:30:25)
作者: slowlychee 时间: 2011-5-19 13:31
其实在美国，学CS的美国人是不屑于去华尔街编程序的，全都跑硅谷了（当然也有因为家庭原因不得不留在东海岸的），所以华尔街的码工几乎都是老印和老中，这些人靠年资也能混到高层，不过不是制造利润的那种高层吧了。
buy side几乎没有entry level的岗位，不过偶尔也会去ivy league通过校园招聘找来几个很聪明的小本科来从头培养，其他几乎都是投行过去的。
中国鱼龙混杂的情况比较严重，呵呵。
想问一下楼主，buy side主要有什么岗位作为entry level呢？
还有一直不明白为什么CS的药来金融街编程序，感觉没有在高科技公司职业发展好。
-- by 会员 lixin1112001 (2011/5/19 11:59:34)
作者: goago 时间: 2011-5-19 14:16
请问楼主，英国硕士，在银行的投资部门做operation三年，适合什么发展路径呢？
作者: slowlychee 时间: 2011-5-20 00:29
看个人性格，你的经历加把劲可以搞定一个TOP MBA，然后去IBD，不过就看你喜不喜欢了。
性格不喜欢折腾的话可以搞个MFE走金融蓝领路线，或者通过会计做投行的内审吧，可以到处旅游，也挺不错的。
请问楼主，英国硕士，在银行的投资部门做operation三年，适合什么发展路径呢？
-- by 会员 goago (2011/5/19 14:16:26)
作者: lixin1112001 时间: 2011-5-20 02:34
其实在美国，学CS的美国人是不屑于去华尔街编程序的，全都跑硅谷了（当然也有因为家庭原因不得不留在东海岸的），所以华尔街的码工几乎都是老印和老中，这些人靠年资也能混到高层，不过不是制造利润的那种高层吧了。
buy side几乎没有entry level的岗位，不过偶尔也会去ivy league通过校园招聘找来几个很聪明的小本科来从头培养，其他几乎都是投行过去的。
中国鱼龙混杂的情况比较严重，呵呵。
想问一下楼主，buy side主要有什么岗位作为entry level呢？
还有一直不明白为什么CS的药来金融街编程序，感觉没有在高科技公司职业发展好。
-- by 会员 lixin1112001 (2011/5/19 11:59:34)
-- by 会员 slowlychee (2011/5/19 13:31:58)
作者: 骚毛裤 时间: 2011-5-20 07:15
buy side最典型的entry level是research associate，这边几家顶级公司都有从本科开始的直接项目 很挑人的
作者: goago 时间: 2011-5-20 09:20
谢谢你的建议，我是个一直在折腾的人，但是已经35了，这个时候去读MBA是不是太晚了？
看个人性格，你的经历加把劲可以搞定一个TOP MBA，然后去IBD，不过就看你喜不喜欢了。
性格不喜欢折腾的话可以搞个MFE走金融蓝领路线，或者通过会计做投行的内审吧，可以到处旅游，也挺不错的。
请问楼主，英国硕士，在银行的投资部门做operation三年，适合什么发展路径呢？
-- by 会员 goago (2011/5/19 14:16:26)
-- by 会员 slowlychee (2011/5/20 0:29:38)
作者: lixin1112001 时间: 2011-5-20 10:53
buy side最典型的entry level是research associate，这边几家顶级公司都有从本科开始的直接项目 很挑人的
-- by 会员 骚毛裤 (2011/5/20 7:15:07)
作者: 87338618 时间: 2011-6-15 15:51
我是做房地产的，现在北京调控的厉害，市场降到冰点了，前景现在非常不明朗，所以打算去银行销售金融产品，因为本人一直做销售，所以对转行还是很有信心的。当然，这些计划都是为了将来去美国读MBA做长期铺垫。
请问楼主有神马忠告给的吗？
我的梦想就是赚很多钱，然后跟我喜欢的人一起环游世界。
这跟一本免签多国的护照有很大关系，呵呵~
作者: mfst900711 时间: 2011-6-16 10:37
CFA是浮云。。。？学长是一个劲的怂恿我考这个。。。看来要考虑考虑了。。。
作者: MaggieSS 时间: 2011-6-23 19:23
好贴！
作者: lavenderwang 时间: 2011-7-3 03:11
谢谢分享！一点一点的学习！
作者: Kuntakimp 时间: 2011-7-5 10:41
蠢货！这样不是说不考CFA，而是不但要考，还要别把它太当回事。不考，那么会死得很惨。
作者: kevinkql 时间: 2011-7-19 12:17
很真诚的帖子！谢谢！
作者: nicolasli 时间: 2011-7-28 17:54
我想中国的学生有些误解吧。投行的IT薪水还可以，但比起tier1的科技公司还是差一点。而且工作很累，经常加班。在投行做IT做到VP都是要编程的。MS IT就是这样。
这些工作有什么好去的。。。也就是support，不是核心业务啊，有点无间道的感觉，还不如真正地去搞实业呢-_-|||
现在国内时兴去银行的软开，好像投行的IT在中国也很火爆，尤其MS IT。
说的太对了！！搞技术的能进科技公司，千万别来银行
-- by 会员 needyou (2011/5/16 5:32:37)
因为这些工作对于中国的学生来说，第一感觉稳定，第二起薪和tier1.5的高科技公司差不多，但是福利好，也没这么累，第三，认为做技术不能做一辈子。
-- by 会员 lixin1112001 (2011/5/17 0:20:14)
-- by 会员 slowlychee (2011/5/17 1:55:55)
-- by 会员 lixin1112001 (2011/5/18 19:31:31)
作者: lixin1112001 时间: 2011-7-29 12:52
在中国的高科技公司，虽然做到VP不用编程序了，但是也不能完全放下。主要还是中国学生偏向稳定，而且银行IT薪水不低，工作上比起国内的民企要轻松。
至于像Google，MS这样的公司，应该没人会拒绝的。但是就会有不去baidu，腾讯，阿里巴巴，或者IBM此类公司，去农行，建行，民生银行软件开发中心的。
作者: Z060049 时间: 2011-7-29 17:09
首先感谢楼主这样的大牛人能分享自己的心得。
不知道楼主接触的人中有没有自己创业的，比如individual trader什么的，本人有打算去美国读MFE,不过知道读完了出来8成就是个technology的offer, 我现在在back office,出来又跑去back office,非常不爽的说。
想咨询一下楼主在华尔街搞个人创业的情况怎么样.....除了编程序能不能干些其他的
还有硅谷现在貌似start-up多的一塌糊涂，随便谁都有个网站什么的，除了投行和IT company之外在美国混有没有什么别的出路
作者: jianhui324 时间: 2011-8-6 23:15
MBA在AM的岗位上作用很有限，因为是拼硬功夫的，不是什么presentation之类的能搞定的。美国的银行招Trader都喜欢招本科生的。
-- by 会员 slowlychee (2011/5/3 11:21:49)
嗯嗯，国内的一些牛B的操盘手也只是高中毕业而已了。看来这一行，国外和国内基本上都一样。非常感谢LZ的这篇帖子了，本来还在纠结以后要去买方和卖方，现在踏实了。希望以后能和LZ见上一面。
作者: jianhui324 时间: 2011-8-7 00:01
蠢货！这样不是说不考CFA，而是不但要考，还要别把它太当回事。不考，那么会死得很惨。
-- by 会员 Kuntakimp (2011/7/5 10:41:04)
不考，会死得很惨？此话怎讲啊。
作者: 白鹭展翅 时间: 2012-4-12 04:19
作者: leonidasy 时间: 2012-4-13 10:58
好贴
作者: 烤鸡的小e娃 时间: 2012-7-11 12:26
谢谢 很有帮助
作者: yigexiaosb 时间: 2012-7-12 16:33
个人感觉楼主说得很中肯，很实际，谢谢
作者: tyxhl 时间: 2012-7-21 23:52
mark
作者: moon123 时间: 2012-7-22 10:44
标题: 求楼主指导
看了楼主说的后，很有启发想跟楼主探讨一下，我现在马上要毕业了
会计硕士，刚刚考下了AICPA，目标很坚决的想在美国工作
AICPA对投行有意义吗，他们对AICPA的人感兴趣吗
本来还想考个CFA的，听楼主这么一说有些犹豫了
想问一下，AICPA除了四大以外，还有其他的一些什么选择吗，非常感谢
PS:我在纽约州读书，以后工作也应该会在city
请问楼主，主要的找工作途径有哪些呢，非常感谢，期待回复
作者: kathleen1206 时间: 2012-8-2 07:39
好贴
作者: kenzotbp 时间: 2012-8-3 16:54
问一下LZ,感觉很有用
本人现在国外本科金融专业毕业,在国内一家外资IB做equity research (contractor).
一年工作经验
想往ibd方向和sales 和trading发展
有没有什么建议的路径?
本来想说读个top MFE去Fixed income前台,能做quant最好....做trader我也很感兴趣,但是skill sets好像不符合,也不知道怎么锻炼
但是现在看下来这条路好像走不通啊....
作者: 丽都威尼斯 时间: 2012-8-15 17:35
楼主你的同学是不是在一般的大学读完金融硕士以后，先工作了一段时间然后读名校MBA再进的投行啊。
作者: colinlau 时间: 2012-11-23 15:06
说得很中肯，投行确实和CFA关系很小，可能定价的时候有点关系，所以国内这边都是CPA+司法比较受欢迎，
IPO和M&A确实没有什么技术含量，而且做着做着就遇到瓶颈了，没有人脉没有关系，什么都是浮云，
本来国内考过保代并且注册上还能有个有保证的底薪，现在被改革得也没有了……
所以真正聪明的还是去做投资吧，融资真是没什么好做的，刚毕业的时候可能还挺光鲜的但过几年就不行了
作者: lixin1112001 时间: 2012-11-23 16:12
PE/VC也需要人脉；二级市场投资，交易员这种压力也不是一般的大，也不是很多人都会适合。技术活都是建模，编程序。
作者: stayhungry68 时间: 2013-1-2 18:10
关注
作者: fangxy1990 时间: 2013-1-8 11:23
GOOD!
作者: 蝌蚪不进化 时间: 2013-1-18 06:51
D一个
作者: CharleneN 时间: 2013-1-18 15:21
LZ, 请问您了解Equity Research方面的吗？这行跟Accounting的联系大吗？
作者: cppiod 时间: 2013-3-11 10:18
看了楼主的帖，感觉自己入行入错了，哪个方向也不想走
作者: dadaweini 时间: 2013-3-22 23:30
CFA真的没用？？？
本人当了猎头一段时间了，对美国的金融业就业的大致情况有较深的了解，想跟Chasedream的各位分享一下。很久之前注册了一个帐号，最近上来看帖子多了，发现很多人都在纠结去这个学校还是那个学校，或者现在的情况到了瓶颈之处，想出国读书转型等等。我相信我的经验可以给大家一个参考。我对Chasedream各大版面还不太熟悉，就发在General版吧，大家觉得合适的话可以转到相应的版面。
本人在国内念本科，美国藤校硕士，毕业后在某银行Sales and Trading工作过，现在在华尔街做猎头，但是本人负责的是对冲基金或者大行的Portfolio Manager/Quant/Trader职位，正常情况下是不跟MBA打交道的，不过相应的消息还是知道不少的。
从我在Chasedream上看帖的情况看，好像想通过MBA去投行的人不少，那我首先从为什么投行IBD喜欢名校MBA说起吧。其实说句老实话，IBD做的事情，IPO/M&A没有太多的技术含量（这句话可能有点offensive，这是相对于我负责的那些职位来说的），基本上就是Corporate Finance的内容，没有深奥的数学编程。就是因为这样，recruiter才只看名校的，因为他们需要的人要醒目聪明商业触觉要好而且要肯干肯拼。这些都定义为soft skills，能在简历上看出来吗？比较难，几乎每个人都可以在cover letter说自己很聪明而且很能干，必须要真的见过这个人才能判断。只看名校MBA的简历就可以降低筛选简历的劳动量，直接进面试才开始判断这个人是怎样的，该不该聘请。这一点还是很清晰的，如果你的目标是投行Front Office职位，请去Top MBA，因为这些职位拼的不是知识，而是牌子。我的亲身经历是有天某投行的hiring manager想找我要一个junior的traderassistant，很基本的技术编程要求，是个CS的学生都会的，然后他加了一句，我只要smart的人。这对我来说很难找啊，那么多简历摆在那儿谁都会那些编程，怎么选呢，我不可能一个个地去面试啊，所以我只选了理工名校的约谈，就是这样的道理。
我工作的内容是只招VP以上的职位，所以我说说做投行升职的方向吧，这可能对还没去MBA的人来说有点遥远。
金融服务业做上去基本上就两个方向，第一就是做IBD/Sales的，抢deal，拼人脉。IPO/M&A其实交给A银行和B银行做差别不会太大的，为什么公司只给A银行做不给B银行做呢，就是人脉，这也是学校牌子好的好处，network就在那儿啊，去PE/VC的我相信人脉的功力不会少到哪里去。这也是在华尔街IBD方面很少中国人高层的原因，人脉背景就在那儿，不是什么歧视的问题，而是抢deal的能力拼不过外国人。
第二就是靠技术死磕，也就是我工作接触的范围，在华尔街中国人做到高层的也不少。很多人想靠MFE进投行，还很多人问这个那个学校就业率好不好的问题。其实如果靠技术死磕的话，学校倒没那么重要，能做事才是硬道理，这也是唐骏能进微软的原因。美国的公司很实际的，尤其是科技公司，不管你是什么学校的，能做出点东西有真本事你就能来，所以我想唐骏进微软不是靠他那假学历，还是得靠点真本事的。投行和基金公司也一样，基本只要能做事的，不管你什么学校毕业。MFE就业会比MBA容易，因为华尔街现在很缺编程牛的人，如果想做Quant啊定价啊Model那些，现在行情基本上只要PhD和10年以上经验的，真正的Quant很少，现在很多人只要在投行IT沾点边的都说自己是Quant，比较无语。想做Trader的，看想做Equity还是Fixed Income，Equity本科就可以，Fixed Income喜欢PhD的，亚洲的情况不了解，美国的就是这样，所以本人的感觉MFE有点鸡肋，能去投行没错，但是做个跟IT差不多的活儿我觉得还不如去科技公司，生活质量好太多，就不详述了。
码字码太多了，就打此总结一下吧，我写此文的目的是因为国内有很多流言有误导的倾向，想为各位准备奋身金融界的人士介绍一下美国的人才市场的第一手资料，有什么问题可以私信我。
1. 想进IBD的：去Top MBA，越Top越好，现在美国混两到三年就回去效果会更好，不过这行做上去就是靠人脉soft skills和抢deal的记录，所以如果你不是这样的人，没有做sales的性格，在这行很难做上去的，可以先混几年创业吧。
2. 靠技术的：MFE+理工科的PhD，做真正的Quant。不过这样的背景也只会在美国比较吃香一点，亚洲可能发挥的空间不大吧。如果在街上做技术人员的话生活也挺安稳的，不过Bonus是IT的head quant，中年会比较容易被淘汰，还不如去真正的科技公司。
另外就是CFA都是浮云，很少人会看的，大家不要在CFA这事上过于纠结。VP的底薪不会超过170K，外界传的什么400K都是胡编的，bonus倒有可能，不过bonus这事，也难说吧。所以我觉得如果你是那种只想拿着固定薪水过日子的话，投行不是好选择，薪水跟别的工作无异，也就是奖金多点。普通学校MBA或者MSF就业也是有可能，练好一些编程（比如SAS）靠技术死磕的话还是可以留在美国的，不过我觉得还不如回国，我猜国内有MSF还是可以找到投行front office的工作吧，这主要还是看个人性格。
语无伦次了一番，大家就当看散文吧，呵呵。-- by 会员 slowlychee (2011/5/1 14:38:13)
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作者: lilacchow 时间: 2013-5-7 20:27
mark~~多谢~~！
作者: lixin1112001 时间: 2013-5-7 22:38
CFA对于想要通过MBA或者其他学位去做资产管理或者Equity Research的人还是有帮助的。街上的技术工作Quant也分很多种，需要PHD的就是那种研究模型的，其实就是做研究。Trader对于固定收益来说也没必要PHD吧。
作者: jessicacctv 时间: 2013-5-16 15:11
THX
MARK
作者: eco喵 时间: 2013-5-17 14:27
太好的贴了~~~谢谢楼主
作者: lycorisss 时间: 2013-9-19 18:27
刚刚接触IBD方面，LZ的帖子很实际，很有启发性~顶一个！
作者: carolinekrl 时间: 2013-11-12 14:53
thanks for sharing！
作者: mu1huizi 时间: 2013-12-5 17:08
驿站桃花 发表于 2011-5-12 16:23 
如果跨专业读金融Master，我感觉CFA还是必要的。。大家意下如何-- by 会员 wuya123450 (2011/5/11 13:47 ...
同是英语专业的，现在国内商行工作，在准备CFA，未来想先去USA读个MBA或MSF，然后向投行发展，不知道这条路是否行得通，但还是想努力看看，只少自己不后悔，谢谢LZ的分享。
作者: cherry6891 时间: 2013-12-9 14:49
很实在，谢谢分享
作者: spagette 时间: 2014-7-8 21:49
是个好帖，三年前的帖子现在看也不过时。作为一个在国内外浮沉了多年的金融从业者，我只能说人艰不拆
作者: elaine1997 时间: 2014-7-10 15:34
谢谢分享
作者: q86875723 时间: 2014-7-13 22:21
MFE不是做quant？
作者: DarbyJoy 时间: 2014-12-30 18:45
感谢楼主 虽然对投行不太了解 长见识了
作者: jessieyannnnn 时间: 2015-3-18 17:01
很受用，多谢楼主
作者: elhyee 时间: 2015-7-1 23:44
Mark一下！
作者: leetsai722 时间: 2015-8-17 11:27
Mark一下！
作者: xinstorm 时间: 2015-8-29 04:53
感谢分享！
作者: 叶舟 时间: 2015-9-20 15:41
thanks for sharing
作者: daisy0414 时间: 2015-9-21 17:11
thanks for sharing
作者: 叶舟 时间: 2015-9-28 20:04
谢谢楼主分享，如果只是读一个mfe的硕士是不是竞争力也不太大？
作者: asdfzxh 时间: 2016-4-11 11:34
bushi che, feiye .
作者: kalisunshine 时间: 2016-6-30 03:29
Mark一下！
作者: charky 时间: 2016-6-30 10:53
好贴，就喜欢这种简单粗暴 一语中的的 散文~~~
作者: 这个手刹不太灵 时间: 2016-7-8 13:27
感谢分享！
作者: chsolehe 时间: 2016-11-1 16:28
楼主您好，因为家庭原因需要去美国生活，我之前是在国内股份制商业银行做公司信贷业务做了6年多，也升到了中层以上的小行领导，不过说白了就是sales，如果去美国发展，这个工作经验有意义吗？如果需要继续学习的话您觉得读金融硕士有帮助找工作还是MBA有帮助找工作啊？多谢
作者: Dufurin 时间: 2016-11-2 09:47
感谢分享！
作者: 小呀嘛小酱油 时间: 2017-2-13 15:11
感谢分享！
作者: Henger徐 时间: 2017-2-16 20:56
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